1. Établir votre bilan retraite
Préparer sa retraite, c’est d’abord comprendre ce à quoi l’on peut réellement prétendre. Entre régimes multiples, parcours morcelés et règles changeantes, les écarts entre perception et réalité sont fréquents.
Nous réalisons des bilans retraite personnalisés, appuyés sur vos relevés de carrière, avec des simulations claires et fiables.
Ce travail devient particulièrement utile à partir de 45-50 ans, quand les ajustements sont encore possibles.
Il permet d’anticiper, de décider, et souvent, de se projeter plus sereinement. La retraite cesse d’être une incertitude : elle devient une étape lisible, organisée.
2. Dégager des revenus complémentaires
Générer des revenus complémentaires demande une stratégie stable, lisible, sécurisée. Nous construisons des solutions sur-mesure — assurance-vie, immobilier, contrats de capitalisation — selon vos besoins et votre horizon.
L’objectif : préserver le capital tout en assurant un flux maîtrisé. Chaque dispositif est simple à suivre, fiscalement cohérent, et ajustable dans le temps.
Nous assurons la mise en œuvre complète, avec la même exigence que pour l’allocation initiale.
3. Transmettre à vos proches
Préparer sa transmission, c’est protéger ceux qu’on aime, tout en préservant l’équilibre entre volonté personnelle et cadre légal.
Démembrement, donation, SCI, pacte Dutreil : les outils sont nombreux, encore faut-il les articuler avec clarté. Nous vous accompagnons avec une stratégie patrimoniale cohérente, lisible, qui respecte vos intentions et sécurise leur mise en œuvre.
Cette réflexion s'anticipe, dès que le patrimoine prend de l’ampleur ou que les enjeux familiaux deviennent sensibles.
Notre rôle est de rendre simple ce qui paraît souvent opaque — pour que les bonnes décisions puissent être prises sereinement, et au bon moment.